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开元棋牌赌场游戏-开元棋牌进同一房间

股市老司机遭遇“套路骗”

金融投资报 2019/3/27 20:47:08 评论(0)
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不久前,林娟误入一场精心策划、布局缜密的骗局,总计被套走50万。驰骋股市十余年,林娟虽称不上绝对高手,但也算是个资深老股民了,起码的风险意识和戒备心总还是有的。那么,究竟是怎样的高智商骗局让一个身经百战的股市老司机栽了跟头?

金融投资报记者 黄彦韬


       年后股市一路走红,连一些股市新手也尝到了甜头。面对大好形势,已有十年之久"股龄"的林娟却垂头丧气、一蹶不振。


       不久前,林娟误入一场精心策划、布局缜密的骗局,总计被套走50万。驰骋股市十余年,林娟虽称不上绝对高手,但也算是个资深老股民了,起码的风险意识和戒备心总还是有的。那么,究竟是怎样的高智商骗局让一个身经百战的股市老司机栽了跟头?


1.棋始


       2018年11月初,林娟被好友拉入一个新建的开元棋牌进同一房间交流群,群里差不多90个人。微信名为"宋伯洋"的群主称自己是做私募的,每天都在群里分享自己最新的盘面分析、行情预测,偶尔还荐点股。


▲“导师”宋伯洋微信号截图


       林娟常年炒股,微信里存有大量志同道合的股友,因此经常被拉入类似的开元棋牌进同一房间交流群,对于这一点,她早就习以为常。


       "不得不说,他荐的股真的都还不错。"林娟说,群里一些股民称"买了宋老师荐的开元棋牌进同一房间赚了钱"。宋伯洋每天都在群里热心回答股民问题、指导新手操作,林娟对宋伯洋逐渐产生好感。


       随着微信群人数逐渐增多,宋伯洋干脆在群里开起了直播间,方便向更多人传授炒股知识。对于群里股民,包括林娟在内,从未质疑过宋伯洋如此积极的真正动机。


2.布局


       11月底,宋伯洋突然在群里宣布:公司接到一个20亿的大单子,以后就没有时间再给大家讲课了。


       群里炸开了锅。


       "宋老师,我们舍不得您啊!"


       "宋老师,感谢您这段时间的倾心教导,希望您在事业上更上一层楼!"


       "宋老师,好不容易遇到一个能无私地给我们这些散户传授知识的贵人,现在您一走,我们炒股又没了方向……"


       在这些挽留的声音中,一位股民的话戳中了众人心声:"宋老师,能不能用您的资源,再给我们找一些直播来看啊?"话音刚落,股民一呼百应。



▲直播平台界面截图


       在大家的极力要求下,宋伯洋称,他可以试着和自己从前的老东家"百富勤证券"进行沟通,让公司给广大股民开设专门的直播课程。



       "百富勤这三个字,让我彻底打消了对他的所有疑虑。"林娟说,"百富勤"是香港证券界曾经名噪一时的金融企业,虽然20年前在亚洲金融风暴中破产,但被法国国家巴黎银行接盘后依旧比较活跃,只有精英才能进入百富勤。


▲百富勤证券百科资料


       林娟想,作为散户,自己在股市摸爬滚打十多年,虽然也摸索出了一些经验教训,但还是很缺乏金融界权威人士的专业指导。


       于是,在欢呼雀跃声中,群里股民,包括林娟在内顺利完成集体移民--"搬到"新的微信群中。新成立的微信群名叫"百富勤证券粉丝群"。宋伯洋"因为做大单子"去了,二号主人公"晔秋"接班上线。


▲“导师”晔秋微信号截图



3.中盘


       毕竟是业界有名的专业证券公司,比起宋伯洋一个人在群里大声疾呼,新群看起来更专业--不仅配有4位资深讲师,还有专门的客服,以及助理"晓慧"、"珍珍"、"Miss刘",甚至还有金牌助理"晗晗"负责每天催促群里股民听课。



▲助理晓慧催促股民听课


       细心周到的服务,群友们受宠若惊,他们对于这些从天而降的陌生人带来的一切便利,丝毫没有怀疑。


       4位"深经股海"的导师每天在直播间讲解宏观经济、技术形态、风险控制,持续了将近一个月。在这一个月里,他们没有发布任何广告,授课之余,更多的是与大家"交心"。


       例如,导师晔秋向股民介绍自己的经历:毕业于厦门大学,在华尔街做分析师3年,在国内多家私募机构担任操盘手多年。另一位导师说自己曾濒临破产,到五台山拜佛烧香,而后偶遇贵人点拨了他,让他东山再起重回巅峰。从此,他便下决心要回馈股民,报答社会。



▲助理发布“百富勤”导师简介


       这般曲折动人的故事,让群里股民渐渐相信,导师们是愿意倾囊相授而不图任何回报的。


       "导师们都身价过亿了,根本看不上我们这点学费,所以他们说免费传授知识是为了报答社会,我当时真信了。"和林娟一样,许许多多资深老股民,他们戒备森严的心理防线逐渐被导师们长期的"无私奉献"所击溃。用林娟的话说,两个月的时间,股民们对导师的情感已经从"感谢"上升为了"感动"。


▲4位“导师”直播课程表


       但是后来的事实才证明,就像温水煮青蛙一般,这些机警的老股民、连同那些刚入门的股市小白,全部"缴械投降"成为"导师们"案板上的鱼肉。


4.收网


       2018年12月15日前后,客服在群里高调宣布,"百富勤证券"正在筹备重新回到A股市场,计划于2019年3月上市,届时将邀请群里老朋友莅临现场见证。


       客服还说,公司发行了基于区块链技术的数字货币"富通币",具备极大的投资价值,由于数量有限,将采取抽签的形式免费赠送725个原始币,用于回馈群里的股民。


       抽签开始,场面很热闹。不少股民都中签了。没中签的股民在群里叫嚷着不公平,要求"分一杯羹"。热心助教宣布,她去向公司争取上市前再送大家一波原始股,这才平息了"众怒"。


▲“百富勤”年终会议邀请函



       林娟就是中签的"幸运儿"之一。她在群里一言不发,偷偷窃喜。只是她后来才知道,此前群里因为没有抽到"富通币"而叫嚷的人,其实全部是"托儿"。


       随后,"百富勤证券"的高管王总亲自上了一堂直播课,讲解公司未来发展规划,重点强调"富通币"的巨大潜藏价值。导师接着讲课,对王总所透露的"内幕信息"进行解读,暗示股民们赶紧"割票换币"。


5.尾盘


       很快,"百富勤证券"精心制作的富通币交易平台币世代(ceex)也上线了。这是一个具备分时图、K线、技术指标等元素的交易平台。


▲币世代交易平台界面



       从表面看,和大型炒股平台几乎不相上下,用户注册时还需手持身份证正反面、银行卡正反面的照片,操作显得很正规。


▲富通币开户流程



       2018年A股市场全年疲软,股民手里的开元棋牌进同一房间大部分被套。当他们看着自己免费获得的"富通币"从1元涨到3元,再到10元,喜不自胜。很多人开始自发割票买更多的"富通币"。


▲币世代交易平台界面



       越来越多的人按捺不住了。有的人为了保险起见开始只投入很小一部分钱,可看着那"富通币"一天天飞速上涨,想多赚点,便慢慢加大了仓位。


       也许是觉得大家投入速度太慢,助理又在群里宣布,公司推出"双保定投"服务,让投资者买得安心。所谓"双保定投"就是购买了"富通币"的投资者,不光能够赚取货币升值带来的价差,还将享受现金分红,未来三个月按照持币市值,以5%、10%、15%的比例派发。果然,当第一个月分红提现到账的时候,群友们就变得"疯狂"了起来。


▲客服解释利息到账延迟问题



       林娟将股市的50万开元棋牌进同一房间全部卖出,购买了"富通币",享受着货币市值一天天上涨带来的愉悦。


       到了今年2月初,年关将近。助理宣布,过年期间公司要放假,年后再继续投资咨询和课程直播,并透露,年后会针对"富通币"的投资者建立新群,请群里各位自主退群。


▲客服通知“自主退群”



       就这样,大量股民怀揣美好的心情回家过年去了,心想着等过年后在进入新的投资群。


       2月8日,大年初四。打开系统,直播间显示"404"(无法访问)、交易平台显示"404"、助教与客服全部失联。在这些平台和网站关停前,每个"富通币"已经涨到了31元,但没有一个人成功兑现……


▲交易平台网站关停



6.维权


       什么都没有了!所有人才回过神来,这是一场精心设计的骗局!


       抓狂之后,一些比较理智的人开始想办法维权。大家专门成立了受害者维权微信群。


       有的在网上四处发帖"寻找线索",同时也告知"后来人"不要再上当。


▲股民四处发帖维权


       林娟则找到《金融投资报》希望得到帮助。


       林娟说,群里有个河南受害者得知消息后突发心脏病住院;"90后"薛茂麟也因为投入家中全部积蓄,气跑了结婚不久的妻子;许多退休老人多年积蓄全部被骗、甚至还欠了银行贷款;有个工人虽然只损失了几千元,但他的月工资也只有一两千……"当初那些人还号召我们动员更多人来发财,幸好哦,我还没把亲戚朋友拉下水。"


       根据另一位受害者张淑芬提供的名单,截至3月26日,已建立联系的受害者达到78人,自述金额合计724.8万元,人数和金额也还在增加。


       更多人却因为羞于提及,不愿露面。他们害怕周围熟人亲人知道后被嘲笑,成为人生的"污点",或是担心涉嫌诈骗的这些人狗急跳墙进行报复。


       张淑芬说,她不怕,她敢于直面镜头诉说自己的经历,一来提醒大家引以为戒,二来希望有关部门能够"把这案子破了"。另一位年过7旬的退休工人,也表示一定要亲自口述。(为了保护他们的隐私,记者对其采访内容进行技术处理后发布。)


▲股民向《金融投资报》记者讲述被骗经历



       部分人到自己所在地的公安机关报案,但很多情况下由于证据缺乏,不少受害人的报案过程充满曲折,甚至难以立案。


       截至3月26日记者了解到的最新情况,上述78名受害者中有77名已经报案,其中仅有3人为集体报案,自述金额合计12.9万元,其余74人均为分散式自主报案。


▲受害者向记者展示立案告知书



       一位业内人士分析说,新型诈骗者对法律很有研究,股民一旦"收下分红",只能算作普通的经济纠纷,很难上升到诈骗层面。同时,被害人来自全国各地,过于分散,也给公安人员办案带来极大难度。再就是,受害者反应过来"受骗了",还在思考如何维权时,诈骗者已经利用足够的时间转移资产、销毁痕迹、安全出逃。


7.最新


       之前的3月15日,记者曾以朋友身份陪同林娟到其所报案的辖区派出所领取受案回执。


       3月25日,林娟告诉记者,尚未接到警方的回复。26日,记者致电该派出所了解最新进展,值班人员表示,无法提供具体办案民警的联系方式,但如果有相关进展,办案民警会直接联系报案人,报案人如果想了解办案进程,也可直接到派出所咨询。




▲林娟领取了受案回执




       四川公生明律师事务所律师田勇告诉《金融投资报》记者,根据《刑法》第一百九十二条规定,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。


       田勇说,这种网络诈骗案件,其实不推荐受害人单独报案,"全国每天新增诈骗案件那么多,分散化的报案将给公安机关协调并案带来很大难度,各地派出所办案条件和力量也有限,建议受害人集体报案给经侦。"


       经查询,"百富勤证券直播间"的域名注册商为成都西维数码科技有限公司。


▲“百富勤”直播间域名信息


       3月26日,《金融投资报》记者致电成都西维数码科技有限公司咨询该域名情况,公司域名滥用投诉部门客服人员对此解释称,公司为向企业及个人提供域名注册的服务商,www.18tun.com确实在为该公司所注册的域名,但截至3月26日刚好一年到期,并且该域名的DNS并不在公司,而是其他的服务商,"如果出现利用注册域名实施诈骗的行为,受害人可以通过公安机关进行报案,在公安机关出具协助函的情况下,公司会将注册相关的实名信息提供给公安的网安部门。"


       截至目前,并没有直接的证据证明相关骗局系被收购后的百富勤证券公司所为,绝大多数受害者也推测,这大概率是诈骗团伙假借券商公司名号实施的诈骗行为。


8.跟进

       这段时间,记者先后对二十余名受害人进行了访问,除了听他们"复述"林娟讲述的过程细节,也发掘出一些新信息。


       受害者不仅仅来自"百富勤证券-富通币"直播群,还有的来自"汉唐证券-汉唐币"(类似于百富勤证券,汉唐证券也于2005年破产清算),以及一个叫"公兴币"的群。通过群里昵称一一排除,三个群里剩下的人竟然几乎完全相同。有理由怀疑,这很可能是同一群人同时操控了多个微信群。


▲"汉唐币"受害者自述被骗经历


       这些受害者来自全国各地不同行业、不同年龄段。有退休的"老公安"吴立军、退休教授张淑芬、十多年股龄的林娟,还有"90后"股市小白薛茂麒……无论是老股民还是新股民,都被对方成功骗过了本有的戒备心。


       为了印证某些猜测,记者综合站长之家whois域名查询、Wind金融终端中国企业库等渠道检索出以下信息:


       (1)"百富勤证券"直播平台"百富勤官网直播间"的注册商为成都西维数码科技有限公司,创建时间2018年3月26日。


       (2)"百富勤证券"数字货币交易平台"币世代"注册商为GoDaddy.com,LLC(一家提供域名注册和互联网主机服务的美国公司),创建时间2018年9月26日。


       (3)"汉唐证券"直播平台注册商为阿里云计算有限公司(万网),联系人闫浩东,创建时间2018年9月19日。闫浩东在2017年8月18日至12月12日期间注册了8个网站。


▲"汉唐证券"直播平台域名信息



       (4)"公兴币"交易网站"品币网"服务器ip解析为"新加坡阿里云"。


       "公兴币"直播平台"点石成金"注册商为阿里云计算有限公司(万网),联系人为江西否极泰商贸有限公司,创建时间2018年12月26日。


▲"点石成金"直播平台域名信息


       (5)通过whois反查,江西否极泰商贸有限公司在2018年11月11日和12月26日总共注册了184个网站;其中11月11日注册8个,12月26日注册了176个;


▲江西否极泰商贸有限公司whois反查信息



       当然,从以上查询信息可以看到,因为注册的域名和DNS各不相同,并没有直接证据表明这些网站及交易平台就是同一群人在操控。


       3月26日,记者致电注册时间为2012年的"汉唐证券有限责任公司"及注册时间为2015年的"深圳市汉唐证券有限责任公司",两部电话均能拨通,但无人接听。


       业内人士表示,当前,假借破产或重组券商名号行骗的现象常有发生,截至目前,中国境内已破产或重组的证券公司有数十家,很多公司已经不是原来的名称,于是有人便假借其名号,给取证造成了极大难度,"遇见此种情况,投资者只有常保谨慎之心,先查一查,切勿轻信。"


9.监管


       值得关注的是,除了"百富勤"及"汉唐"、"公兴币"等,还有类似的"直播平台",虽然名称不同,但直播形式很雷同。


       被"公兴币"平台"抛弃"的"90后"薛茂麟向记者提供了一个截图,是名为"股道吾家"的直播平台网址、账号、密码。


▲"股道吾家"直播平台


       3月27日发稿前,记者通过其账号和密码仍然能够登录该平台。


       此外,另一股民也向记者提供了一个名为"主升浪投资课堂"的直播平台账号密码,3月26日上午11时33分,记者进入,发现该平台正在直播!几分钟后,直播"老师"表示:"因时间关系,今天就分享到这里,明天继续。"


▲"主升浪投资课堂"直播平台



       经查询,"主升浪投资课堂"直播网站注册商为阿里云计算有限公司(万网),联系人为广州中船贸易有限公司,创建时间为2018年1月10日。


       "股道吾家"直播间网站注册商为浙江贰贰网络有限公司,联系人为李巧莲,创建时间为2018年12月11日。经查询,李巧莲在2018年10月29日、2018年12月11日、2019年3月1日分别注册了一个网站。


       此外,通过李巧莲注册"股道吾家"网站时所用的邮箱反查还发现一个名为"康大群"的人在2018年6月12日及2018年12月13日通过同一邮箱注册了2家网站。


       对于类似开元棋牌进同一房间、投资等直播平平台,监管层其实早有相关规定。


       2018年9月7日,中国证券监督管理委员会在官网发布《网络直播平台"非法荐股"活动风险警示》表示,近年来,通过电视、广播、报刊等传统媒体"非法荐股"已大幅减少,但利用网络直播平台"非法荐股"的增多。主要表现为:个人或机构在网络直播平台开通直播房间,成为"主播""播主""圈主",以"股神""大V""老师"自居,号称拥有资深投资背景、神奇实战业绩,以"分享炒股技巧""锁定牛股""推荐黑马股"等吸引眼球,利用"高手指导""大佬看盘""名家谈股"等名目宣传诱导投资者充值购买"金币""鲜花"等平台虚拟币或礼品,通过"直播订阅""收费文章""付费问答"等各种项目让投资者持续缴费,"此类直播荐股是一种新的招术,诱惑力强,播主头衔多变、身份隐秘,投资者往往难以识破。"


       证监会表示,根据国家有关规定,网络直播荐股收费属于证券投资咨询活动,未经许可,任何机构和个人不得从事此类活动。直播平台上的播主有偿提供荐股服务,未取得证券投资咨询从业资格的,或者取得证券投资咨询从业资格但未在证券投资咨询机构或证券公司执业的,涉嫌非法从事证券投资咨询业务;上述直播平台运营机构未取得证券投资咨询业务资格的,涉嫌非法经营证券业务或者为非法活动提供便利。


-后记-


       记者对此事的了解和采访过程,满是遗憾和痛心。当然,也对行骗团伙的"能力"感到惊讶。受害者并不全是一点警惕意识都没有的新手,有很多人是在股市里"身经百战"的老股民,知识储备和阅历算不上绝对专业,但也是"见过世面"的,但还是掉入了对方精心布下的陷阱。


       记者从受害者保存的直播录屏看到,群里"导师"讲盘面、讲风控显得很专业。


       在群里讲课、大量注册运维微信号、专门租用海内外服务器、大手笔制作交易平台、发布邀请函和宣传片、精心编制财富故事、依托百富勤证券的名声、分红派息增加吸引力……这所有环节,无一例外都给投资者制造了巨大的诱惑,同时也造成后期维权上的困难。


       这伙人算得上"高智商",懂证券、懂法务、懂技术、懂心理,行事之隐蔽、布局之持久,令人吃惊。


       为什么诈骗团伙可以肆无忌惮地行骗,而且还都能成功?这是值得思考的问题。


       回过头来看,这些人的手段的确高明,但也并非滴水不漏,中间其实在很多环节都出现过瑕疵。


       例如,为何注册账户都要求手持身份证正反面拍照,但买币时却是通过向个人账户转账由对方代买?林娟说,她也曾经怀疑过,但对方解释称是因为交易平台在海外,国内账户无法直接购买,她就相信了。她还说,网上有很多炒"比特币"一夜暴富的消息,区块链概念也很红,她将这些一知半解的碎片信息拼凑起来推断,就成功说服了自己相信对方。


       再就是,2月初春节前,助理说要放假了,年后再继续咨询和直播,声称"要建立新群",请大家自主退群。难道就没有想过,退群之后不就是"失联"了么?怎么再联系?怎们进入新群?林娟说,这个问题确实没有多想,都以为"助理建有资料库","也还互相加为好友后一一对应辅导过",会把大家"重新拉入新群","我觉得,没有把亲戚朋友一起拉下水,是我这件事上最大的理性和庆幸。"


       我们来为这些涉嫌诈骗的人算算"成本投入"。


▲网查域名注册价格


       注册一个cn域名网站16元,注册200个网站也就3200元;雇几个人扮演"客服、导师、助理"等;找人依葫芦画瓢做一个像模像样的交易网站、直播平台;请两个美工和文案做一些宣传片、邀请函、策划书之类的……这样算起来,两个月,不超过五十万元的成本,却可以卷走成百上千万的资金。


       投入成本很低,如果没有被"抓到",这"收益"便高得惊人。而对于监管层面,各种诈骗形式不断升级,诈骗团伙"打一枪换个地方",也为监管增加了难度。林娟则认为:"保持经常性的监管压力,还是可以减少很多这些事情,但是现在各个环节的监管打击力度还是不够,相关制度建设也亟待完善。"


       "投资有风险,入市需谨慎"、"天上不会掉馅饼"……这些话说起来人人都懂,却又有无数人在这上面栽了跟头。目前我们希望的是,公安机关和相关部门能够重视起来,花点力气查处这些不法分子,尽量减少投资者的损失,打击犯罪的同时也给投资者们好好上一课。


※注:文中所有受害人姓名均为化名。


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